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2025년이 다가오면서 많은 분들이 연말정산을 어떻게 준비할지 고민하고 계십니다. 연말정산을 잘 준비하면 ’13월의 월급’이라 불리는 환급금을 받을 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 2025년 연말정산의 주요 일정과 절세 꿀팁들을 알아보겠습니다.
2025 연말정산 주요 일정
연말정산은 매년 반복되는 과정이지만 매번 새로운 일정과 변화가 있습니다. 이번 해도 마찬가지로 중요한 일정들이 기다리고 있습니다.
연말정산 간소화 서비스 오픈: 1월 15일 ~ 1월 18일
1월 15일부터 18일까지, 국세청의 연말정산 간소화 서비스가 열립니다. 이 기간 동안 홈택스를 통해 귀하 및 가족의 의료비, 교육비, 신용카드 사용액 등의 소득·세액 공제 자료를 손쉽게 확인할 수 있습니다.
추가 자료 제출 및 수정 가능: 1월 19일 이후
간소화 서비스에서 자동으로 조회되지 않는 자료가 있다면, 1월 19일부터 수정하거나 추가로 제출할 수 있습니다. 특히나 의료비 등의 누락된 자료가 있다면 꼭 이 시점에 확인하고 제출하세요.
회사에 증빙 서류 제출: 1월 말 ~ 2월 중순
각 근로자는 증빙 자료를 준비하여 자신의 소속 회사에 제출해야 합니다. 제출 기한은 회사마다 다를 수 있으므로, 미리 확인하여 기한을 지켜주시기 바랍니다.
회사에서 연말정산 완료 및 원천징수 영수증 발급: 2월 중
회사는 제출된 자료를 검토하여 연말정산을 완료하고, 원천징수 영수증을 발급합니다. 이를 통해 환급액 또는 추가 납부해야 할 세액을 확정할 수 있습니다.
환급 또는 추가 납부 진행: 3월 ~ 5월
3월에 확정된 환급액이 지급되며, 만약 추가로 납부할 세액이 존재한다면 5월에 진행되는 종합소득세 신고 기간에 추가 납부할 수 있습니다.
2025 연말정산 꿀팁
연말정산에서 최대한의 환급을 받기 위해서는 여러 절세 전략이 필요합니다. 아래의 팁을 통해 여러분도 환급을 극대화할 수 있습니다.
세액공제를 위해 카드 사용 집중하기
체크카드나 현금영수증의 소득공제율은 30%로 신용카드보다 유리합니다. 총 급여의 25% 이상을 카드로 사용해야 공제가 가능하니, 연말까지 카드 사용 전략을 잘 세워보세요.
기부금 세액공제 활용
정기적으로 기부를 하신다면, 연말 단발성 기부보다 높은 공제율을 받을 수 있습니다. 금액의 많고 적음을 떠나 꾸준한 기부가 세액 공제에 더욱 유리합니다.
자녀·부양가족 공제 점검 필수
부양가족 공제를 확인할 때 자녀뿐만 아니라, 만 60세 이상의 부모님 또는 소득이 연 100만 원 이하인 가족들도 포함 가능합니다. 또한, 자녀 출산이나 입양 시 추가 공제 혜택이 있을 수 있습니다.
주택 관련 공제: 월세·전세자금 대출 이자
무주택 세대주라면 월세 세액 공제와 전세자금 대출 이자 공제가 가능합니다. 월세는 최대 750만 원까지 12~15% 공제, 전세자금 대출 이자는 무려 40% 공제를 받을 수 있어 주거 비용의 상당 부분을 환급받을 수 있습니다.
연금저축·IRP 공제로 환급 극대화
연금저축과 IRP로 최대 900만 원까지 불입하면, 금액의 13.2%~16.5%까지 환급이 가능합니다. 아직 사용하지 않은 한도가 있다면, 연말에 추가로 불입하여 소득 공제 효과를 노릴 수 있습니다.
기타 다양한 공제 항목 확인하기
장애인의 경우 의료비 공제 한도가 확대되며, 교육비 공제에서는 대학교 등록금이 특히 큰 혜택을 제공합니다. 필수적인 공제 항목들을 빠짐없이 확인하세요.
연말정산 예상 계산하기
국세청 홈택스나 세무 회계 프로그램에서 제공하는 시뮬레이션 기능을 활용하여 예상 환급액을 미리 계산해보고, 이를 바탕으로 남은 기간 동안 재정 계획을 세워보세요.
절세 전문가와의 상담 받기
복잡한 세무 상황에서는 절세 전문가의 조언이 큰 도움이 될 수 있습니다. 이렇게 하면 더욱 효과적인 공제 전략을 수립이 가능하며, 최대한의 환급을 받을 수 있는 길이 열립니다.
2025년 연말정산, 효율적으로 준비하고 각종 제도를 잘 활용하면 큰 환급 혜택을 받을 수 있습니다. 잘 계획하고 준비하여 부가적인 이익을 이루어 보세요!
